8 min di lettura
Il FinCEN vuole isolare MEXC dalla finanza USA per almeno 16 miliardi di dollari di flussi illeciti contestati. L’ordine FinCEN su MEXC, emesso venerdì 6 novembre 2026, vieterà alle istituzioni finanziarie americane di inviare o ricevere denaro e crypto da MEXC Global, una volta entrato in vigore.
Oggi non si spegne nulla. Però il conto alla rovescia sta per partire, e io userei questo tempo per portare i tuoi coin in un posto che controlli tu.
Punti chiave
- Secondo il Tesoro USA, MEXC avrebbe agevolato almeno 16 miliardi di dollari di transazioni legate a elusione delle sanzioni, cybercrimine e altre attività illecite tra maggio 2021 e maggio 2026, come riportato da Bitcoin Magazine e Decrypt.
- L’ordine entra in vigore 30 giorni dopo la pubblicazione nel Federal Register. Venerdì sera, 6 novembre, nel registro non risultava ancora nessun documento su MEXC, secondo Bitcoin Magazine.
- DefiLlama indicava circa 4,48 miliardi di dollari di asset su MEXC venerdì, come riportato da Cointelegraph.
- Secondo le accuse del Tesoro, riportate da Bitcoin Magazine e Decrypt, MEXC operava ancora con gli exchange sanzionati Garantex e Grinex a giugno 2026.
Cosa fa davvero l’ordine FinCEN su MEXC?
Il FinCEN ha classificato MEXC come “primary money laundering concern in connection with Russian illicit finance” (preoccupazione primaria di riciclaggio legata alla finanza illecita russa) ai sensi della sezione 9714(a) del Combating Russian Money Laundering Act, secondo Bitcoin Magazine. L’ordine è firmato dal vicedirettore del FinCEN Jimmy L. Kirby. È la più grande azione di questo tipo mai presa contro un exchange crypto.
Quando l’ordine sarà attivo, banche USA, money transmitter e altri istituti finanziari coperti dovranno bloccare ogni trasferimento di fondi da e verso MEXC. Sono inclusi espressamente i convertible virtual currency, il termine legale per le crypto. L’ordine riguarda MEXC Global, le affiliate indicate nominalmente alle Seychelles, in Estonia, Svizzera e Regno Unito, e qualunque successore.
Non è una designazione di sanzioni OFAC. È uno strumento più mirato, che colpisce i canali di pagamento. Rientra nell’Operation Economic Outcast, una campagna del Tesoro lanciata ad agosto per tagliare fuori le entità finanziarie che aiutano l’Iran a eludere le sanzioni, secondo Cointelegraph.
Quando entra in vigore il divieto su MEXC?
Molti titoli saltano la parte sui tempi. L’ordine entra in vigore 30 giorni dopo la pubblicazione nel Federal Register. Bitcoin Magazine ha riportato che venerdì sera (ora della costa orientale USA) l’indice del Federal Register non mostrava alcun documento su MEXC.
Quindi, quando è uscita la notizia, i 30 giorni non erano ancora iniziati. La data di pubblicazione è il numero da tenere d’occhio, perché fissa la vera scadenza.
Di cosa è accusata MEXC?
Il Tesoro sostiene che MEXC abbia agevolato almeno 16 miliardi di dollari di transazioni legate a elusione delle sanzioni, cybercrimine e altre attività illecite tra maggio 2021 e maggio 2026. Ecco come si scompongono le cifre riportate, secondo Bitcoin Magazine e Decrypt:
| Attività contestata | Importo riportato |
|---|---|
| Elusione delle sanzioni russe | Quasi 1,5 miliardi di dollari |
| Traffico diretto con oltre 40 exchanger crypto iraniani | Circa 1 miliardo di dollari |
| Flussi legati alla stablecoin A7A5 | Circa 200 milioni di dollari |
| Banca centrale iraniana e IRGC | Circa 22 milioni di dollari |
| Scambi con Garantex e Grinex, exchange sanzionati | Ancora in corso a giugno 2026 |
Sono tutte accuse del Tesoro, riportate da CoinDesk, Decrypt, Cointelegraph e Bitcoin Magazine. Nessuna è stata verificata in tribunale.
CoinDesk segnala una stranezza giuridica. La sezione 9714 riguarda solo istituzioni legate alla finanza illecita russa, quindi formalmente l’ordine si regge sulle accuse relative alla Russia, anche se il Tesoro lo ha presentato come parte della campagna sull’Iran. Il Tesoro contesta anche flussi legati alla Corea del Nord e al cybercrimine, ma nessuno degli articoli che ho letto indica una cifra.
Per dare un’idea delle dimensioni: il Tesoro afferma che MEXC gestisce oltre 1 miliardo di dollari di scambi al giorno, detiene circa 5 miliardi di riserve e quota più di 3.000 token. Cointelegraph ha riportato che DefiLlama mostrava circa 4,48 miliardi di dollari di asset su MEXC venerdì.
I due precedenti bersagli della sezione 9714, Bitzlato nel 2023 e PM2BTC nel 2024, erano molto più piccoli. MEXC è quindi il più grande exchange colpito finora da questo strumento.
MEXC ha risposto all’ordine?
Quasi per niente. Bitcoin Magazine ha riportato che venerdì MEXC non aveva diffuso alcuna risposta pubblica, e che il suo account X principale ha continuato a pubblicare contenuti promozionali per tutto il pomeriggio. Sabato CoinDesk ha riferito che MEXC ha dichiarato di stare esaminando l’ordine, di continuare a operare normalmente e di aver avviato una revisione indipendente dei propri controlli antiriciclaggio e sanzioni.
“Operiamo normalmente” è la prima cosa che dice qualsiasi exchange sotto pressione. Non dico che sia falso. Dico che non ti spiega come si comporteranno i prelievi se nei prossimi trenta giorni banche partner e controparti cominciano a tirarsi indietro.
L’ordine colpisce anche gli utenti MEXC fuori dagli Stati Uniti?
I termini d’uso di MEXC elencano già gli Stati Uniti tra le giurisdizioni vietate, quindi sulla carta gli utenti retail americani non dovrebbero nemmeno esserci. Secondo Bitcoin Magazine, il colpo diretto cade sull’infrastruttura: canali in dollari, banche partner e controparti che toccano istituzioni USA.
Conta anche se vivi in Europa, in Asia o in America Latina. Gli utenti esteri potranno continuare a scambiare peer-to-peer, ma i canali di accesso in dollari e le banche che ancora fanno da tramite a MEXC si espongono a rischi legali una volta che l’ordine sarà attivo.
Quando un exchange perde l’accesso al fiat, di solito si vedono prelievi in euro o dollari più lenti, meno metodi di pagamento e spread P2P più larghi. Nessuno sa ancora fino a che punto succederà in questo caso.
MEXC era già stata avvertita. A marzo 2024 la FCA britannica ha inserito MEXC Global Ltd nella sua lista di avvertimento come soggetto non autorizzato.
Lo stesso mese l’SFC di Hong Kong ha segnalato che MEXC prometteva servizi a investitori locali senza licenza. A maggio 2026 il regolatore delle Seychelles ha avviato un’azione di enforcement contro MX Global Ltd.
Come ritirare i fondi da MEXC in sicurezza?
Ho visto un exchange passare da “va tutto bene” a “prelievi in manutenzione” in circa una settimana, quindi ormai non aspetto più. Questo è l’ordine che seguirei:
- Parti con un prelievo di prova piccolo. Invia una cifra ridotta a un wallet che controlli tu e verifica che arrivi prima di spostare il resto.
- Controlla la rete due volte. Mandare USDT su una chain verso un indirizzo che supporta solo un’altra è il modo più comune di perdere coin in un’uscita fatta di fretta.
- Decidi dove far arrivare i coin. Per ciò che vuoi tenere a lungo, un hardware wallet (cold wallet) con la seed phrase custodita offline è la soluzione più pulita. Se devi continuare a fare trading, un exchange regolamentato nel tuo paese è l’opzione con meno drammi.
- Se hai posizioni futures o a margine, chiudile tu, con i tuoi tempi. Non si possono prelevare, e non vuoi che sia una liquidazione forzata a decidere al posto tuo.
- Esporta lo storico dei trade e le registrazioni di depositi e prelievi adesso. Se la piattaforma dovesse complicarsi, quei file sono la tua traccia documentale per tasse e contestazioni.
- Ignora chiunque ti scriva in privato offrendosi di “recuperare” o “sbloccare” fondi MEXC. Notizie come questa attirano truffatori in fretta, e un vero supporto non chiede mai la tua seed phrase.
Una precisazione onesta: spostare i coin costa commissioni di rete e, a seconda di dove vivi, convertire un asset in un altro può essere un evento fiscale. Prelevare la stessa crypto verso il tuo wallet è in genere trattato in modo diverso, ma verifica le regole del tuo paese.
Anche altri exchange offshore sono sotto pressione?
Sì, e nella stessa settimana. La SEC thailandese ha presentato una denuncia penale contro BG Limited, operatore di Bitget, per trading senza licenza offerto a utenti thailandesi dal 2022 al 2025. Ha dichiarato che dal 5 dicembre il pubblico non potrà più accedere alla piattaforma, secondo Bitcoin Magazine, e ha invitato gli investitori thailandesi che hanno ancora asset lì a valutare di muoversi prima di quella data.
In Europa, CoinDesk ha riportato che gli utenti Binance in Spagna, Francia e Polonia sono stati avvisati che i loro conti verranno chiusi a partire dal 31 dicembre 2026, perché Binance non ha ancora una licenza MiCA.
Dal 29 novembre dovrebbe partire una commissione mensile pari allo 0,025% del saldo residuo o 10 USDC, se superiore. CoinDesk precisa che l’email sulla commissione non è stata confermata in modo indipendente. I prelievi restano aperti.
| Exchange | Chi è intervenuto | Strumento | Data chiave |
|---|---|---|---|
| MEXC | Tesoro USA (FinCEN) | Ordine ex sezione 9714 che taglia i canali di pagamento USA | 30 giorni dopo la pubblicazione nel Federal Register |
| Bitget (BG Limited) | SEC thailandese | Denuncia penale per trading senza licenza, 2022-2025 | Accesso pubblico bloccato dal 5 dicembre |
| Binance (Spagna, Francia, Polonia) | Binance, per mancanza della licenza MiCA | Chiusura dei conti; commissione mensile riportata dello 0,025% o 10 USDC | Commissione dal 29 novembre; chiusure dal 31 dicembre 2026 |
Tre autorità hanno usato tre strumenti legali diversi, e tutte indicano la stessa lezione. Un exchange comodo oggi può perdere l’accesso al tuo paese con poche settimane di preavviso.
Leggi l’elenco delle giurisdizioni vietate nei termini di ogni exchange che usi. Se il tuo paese ci compare, il tuo conto vive in tempo preso in prestito.
FAQ
MEXC è vietata negli Stati Uniti?
I termini di MEXC vietano già gli utenti americani. L’ordine del FinCEN va oltre: quando sarà in vigore, le istituzioni finanziarie USA non potranno inviare né ricevere fondi, crypto comprese, da MEXC o dalle sue affiliate indicate. Non è una designazione di sanzioni OFAC.
Quando entra in vigore l’ordine su MEXC?
Trenta giorni dopo la pubblicazione nel Federal Register. Venerdì sera, 6 novembre, l’indice del Federal Register non mostrava alcun documento su MEXC, quindi il conto alla rovescia non era partito. Tieni d’occhio la data di pubblicazione per conoscere la scadenza esatta.
Posso ancora prelevare da MEXC?
Nessun articolo descrive un blocco dei prelievi, e MEXC ha detto a CoinDesk di continuare a operare normalmente. L’ordine riguarda le istituzioni finanziarie USA, non i singoli utenti. In pratica le cose potrebbero cambiare se banche partner e controparti si ritirano, ed è per questo che farei subito un piccolo prelievo di prova, non più tardi.
L’ordine riguarda anche gli utenti MEXC fuori dagli USA?
Indirettamente sì. Gli utenti esteri possono ancora fare trading, ma qualunque canale in dollari o banca che passi dal sistema USA rischia sanzioni legali se tratta con MEXC. Se compariranno problemi, aspettati i primi sul fronte fiat: carte, bonifici e P2P.
Cosa tengo d’occhio sull’ordine FinCEN su MEXC
- La data di pubblicazione nel Federal Register, perché fa partire i 30 giorni.
- Se MEXC contesterà la decisione, chiederà un’esenzione o sposterà la liquidità altrove. Bitcoin Magazine indica tutte e tre come questioni aperte.
- I tempi di elaborazione dei prelievi e qualsiasi nuovo limite su depositi fiat, carte o P2P.
- Se MEXC pubblicherà i risultati della sua revisione indipendente su antiriciclaggio e sanzioni.
- Nuovi bersagli dell’Operation Economic Outcast, visto che il Tesoro ha chiarito che la campagna è ancora in corso.
La mia regola è semplice. Se i termini di un exchange dicono che il mio paese non è benvenuto, o se un grande regolatore gli sta tagliando i canali di pagamento, i miei coin di lungo periodo non restano lì. Questo non è un consiglio finanziario: fai le tue ricerche prima di spostare qualsiasi cosa.
Da leggere anche
Questo articolo ha solo scopo informativo e non è una consulenza finanziaria. Le cripto-attività sono volatili e puoi perdere tutto il capitale.